近年來，頻發的電信網絡詐騙給人民群眾造成經濟損失。工商銀行認真貫徹國家和監管機構關于打擊治理電信網絡詐騙工作部署，加強組織推動，積極推進電信網絡詐騙源頭治理、系統治理、綜合治理，構建新型電信網絡詐騙治理體系，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。
持續開展賬戶源頭治理
工商銀行嚴格執行賬戶開立環節風險管控，通過增強盡職調查、賬戶回訪，設置網銀支付限額等措施，分級分類合理設置新開賬戶使用權限，堵截虛假賬戶開立行為。同時，為應對犯罪分子以盤活、出租出借存量卡洗錢模式，工商銀行積極開展“經營異常企業賬戶”“一人多戶”和“長期不動戶”專項清理，對存在風險的異常賬戶按要求及時管控清理。
大力提升智能模型監測水平
工商銀行積極運用數字化手段和人工智能技術，優化完善智能風控模型體系，持續加強對存續賬戶的動態監測，防范賬戶涉詐風險。通過構建智慧運營風控平臺、個金智能風控平臺、網絡金融交易事中風控系統等，實現事前、事中、事后全生命周期風險識別、規則部署、賬戶管控、全流程風險核查等賬戶風險閉環管理。
深入開展涉詐風險資金預警攔截
工商銀行研發“融安e信”大數據風控智能服務平臺，通過與公安機關開展風險信息共享合作，建立了專門的涉詐黑名單庫，并與銀行業務系統自動對接，支持業務風險前置預警攔截。截至目前，累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超114億元。積極配合國家反詐中心開展資金預警排查工作，為勸阻受害人提供支持。
營造“反詐拒賭”良好氛圍
工商銀行認真落實人民銀行、銀保監會、公安部等部門要求，組織全行開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動。通過行內行外+線上線下相結合方式，抓住聚焦熱點、突出重點、打造亮點三個特點，推出了一系列富有感染力、具備傳播力的宣傳報道，累計線上閱讀量超400萬人次，組織現場宣傳13萬場次，與監管部門開展聯動宣傳累計1200余次。
（工宣）
關鍵詞： 電信網絡
