紅網時刻4月15日訊（通訊員 廖智慧）“嚴格的開戶流程雖然增加了我們的工作量，但比起電信詐騙給市民帶來的財產損失，這不算什么。”4月15日，在資興市浦發村鎮銀行營業部，大堂經理李阿玲一邊引導客戶填寫開戶信息一邊耐心宣傳出借銀行卡的危害性。就在上個月，她成功攔截一起異常開戶行為，避免了客戶的財產安全和合法權益受損。
自2020年實施“斷卡”行動以來，資興浦發村鎮銀行堅持“賬戶防控、優化服務”兩手抓，持續性開展賬戶風險排查，強化業務操作規范，嚴格規范開戶工作流程及客戶意愿真實性審核，精準防控銀行賬戶風險。截至目前，該銀行實現電信網絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪案件“零涉案”，牢牢守住了風險防控的第一道關口。
“零涉案”的背后，是資興市全力打擊治理電信網絡詐騙犯罪和跨境突出犯罪工作，為守好群眾“錢袋子”作出的不懈努力。資興市堅持“黨政牽頭、綜治主導、部門主責、公安主打、社會各界參與”的工作體系，研究推出了一系列打擊治理意見和措施；注重專群結合、發動群眾，深入開展豐富多樣的反詐宣傳活動，形成了齊抓共管、群防群治的整體合力和全民反詐、全社會反詐的強大聲勢。
作為支持資興經濟發展的重要金融力量，資興浦發村鎮銀行認真貫徹落實相關指示精神和安排部署，不斷夯實工作基礎，成立了“反電詐”專項工作領導小組，建立部門聯動銀行賬戶風險防控機制，強化“反電詐”行動工作實效督查、跟蹤，持續打出打擊治理防范電信網絡詐騙犯罪的“組合拳”。
遵循“嚴控涉案和關聯賬戶風險、遏制新開賬戶風險、降低存量賬戶風險”工作方法，資興浦發村鎮銀行強化排查與落實風險告知，開展風險賬戶的精準篩查和清理，共排查單位及個人銀行賬戶7.1萬戶，發現一般可疑線索20份，向當地經偵大隊移送可疑線索1條。強化警銀聯動合作，積極配合人民銀行、公安機關做好涉案賬戶倒查、關聯賬戶排查工作，建立賬戶排查工作機制，對可疑賬戶“發現一戶管控一戶”。
同時，該行嚴把開戶審核關，嚴格履行《客戶身份識別》制度要求，認真審核賬戶開立的合理、合法性。對新開立的銀行賬戶，通過電話、視頻和現場方式開展不少于2次的回訪。結合客戶回訪、賬戶交易記錄與交易背景，了解客戶的誠實守信情況，評估客戶風險，決定是否開通非柜面業務以及開通非柜面業務的種類、交易限額、頻率等，并對有異常交易行為的賬戶，采取調整或限制非柜面業務交易限額，嚴厲整治非法開辦販賣銀行卡的行為。自開展“斷卡”行動以來，該行共攔截柜面異常開戶案例13起。
“防范打擊電信網絡詐騙犯罪，不僅在于對銀行賬戶的風險防控，更在于普及電信防詐騙知識、賬戶安全知識?！辟Y興浦發村鎮銀行行長陳力平說，該行通過金融知識進商圈、進鄉村、進社區、進學校等宣傳“反電詐”行動內容，并通過舉辦廳堂微沙龍、引導安裝反詐中心APP、向群眾講解典型的警示案例等多種舉措，寓教于心，引導群眾了解網絡電信詐騙方式，掌握基本應對方法，為客戶筑牢防范電信網絡詐騙“防火墻”。
關鍵詞： 電信網絡
