為全面縱深推進電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，工商銀行泰州泰興支行結合本行工作實際,認真落實好總行黨委“48字”工作思路,堅持“主動防、智能控,全面管”風險治理路徑,強化源頭治理、系統治理、綜合治理,堅持齊抓管,標本兼治,打好治理電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”的主動仗和攻堅戰。
一、是提高政治站位，明確工作目標。將電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務抓好抓實，堅決貫徹落實公安、監管、總行關于打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博工作要求，堅持“主動防、智能控、全面管”風險治理路徑，著力實現涉案賬戶治理措施有力，賬戶分級分類體系持續優化，事中交易管控不斷加強，考評追責機制更加完善，各項工作舉措穩步推進，綜合治理能力明顯提升的工作目標。
二、細化工作措施，持續強化防控。壓降存量銀行卡風險，針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶開展行業風險排查清理，制定實施更加嚴格的清理排查標準，多措并舉落實監管部門關于實現可用銀行卡數量顯著下降的要求，并做好宣傳和輿情引導。落實跨行開戶核驗工作要求。便利客戶賬戶管理，持續推進為客戶提供便利的賬戶開立、補換卡、賬戶類別升降級、銷戶服務，為客戶銷戶提供安全便捷渠道；加強新開戶環節管理，充分運用開戶碼、手機實名認證等手段，防止一人多卡。
三、加強聯防聯控，深化科技應用。加強警銀聯動，配合公安機關、人民銀行建立健全銀行網點預警勸阻機制,對于可疑人員到銀行網點辦理開戶、掛失補卡等業務, 及時將可疑信息報送當地反詐中心；加強典型案例分析和信息共享學習，加強涉詐涉賭典型案例賬戶和資金交易分析,總結涉案賬戶特征，做好風險監測能力提升工作；完善風險識別和攔截機制，建立健全涉詐風險監測攔截機制, 持續推進監測高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施，提升反詐反賭風險識別和攔截能力；針對高風險客戶、高風險交易等在手機銀行、網上銀行、移動應用程序登錄或轉賬環節應用人臉識別等生物技術增強驗證。
四、加強宣傳教育，營造良好氛圍。積極開展打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博宣傳活動。重點針對“低收入、低學歷、低年齡”人群以“入戶、入村、入企、入校”形式深入推進買賣個人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務便民惠民政策等系列宣傳教育，形成對電信網絡詐騙和跨境賭博群防群治的良好局面。
下一步,工商銀行泰州泰興支行將積極行動起來，常態化宣傳反詐反賭知識，嚴格執行客戶身份識別、完善客戶信息。賬戶存續期盡職調查，做好賬戶監測和事中管理。常態化開展存量賬戶治理工作，建立良性的常態化核查工作機制。
通訊員 程軍
