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“反洗錢”與“電信詐騙”這兩個(gè)詞匯已經(jīng)成為銀行員工腦中緊繃的一根弦，建行臨沂新城支行采取四項(xiàng)措施嚴(yán)防電信詐騙與洗錢行為發(fā)生。
該行從發(fā)卡的源頭進(jìn)行有效的管控，員工在為客戶辦理開卡業(yè)務(wù)時(shí)做好盡職調(diào)查，在了解客戶是否本人意愿辦理之后去了解客戶的真實(shí)用途，以免客戶被誘惑走入歧途，并在開卡的過程中嚴(yán)肅告知客戶銀行卡必須規(guī)范使用，不得出租出借出售銀行卡，并告知客戶謹(jǐn)防電信詐騙，轉(zhuǎn)賬支付等注意安全，在源頭做好工作之后也注意后續(xù)跟蹤觀察。
該行還充分利用銀行大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，通過模型監(jiān)測(cè)篩選出部分可疑數(shù)據(jù)，并及時(shí)核查與管控，有效預(yù)防電信詐騙與洗錢行為發(fā)生。加大預(yù)防電信詐騙與洗錢行為宣傳力度，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼防范電信詐騙與洗錢行為的海報(bào)，擺放防范電信詐騙與洗錢行為的宣傳折頁(yè)，及時(shí)向客戶宣傳反洗錢和防電信詐騙知識(shí)，并經(jīng)常舉辦相關(guān)反洗錢和防電信詐騙知識(shí)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升全民反洗錢和防范電信詐騙意識(shí)和能力。
該行開展經(jīng)常性的防范電信詐騙和洗錢行為現(xiàn)場(chǎng)檢查，一旦發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)追究相關(guān)人員責(zé)任，真正讓前臺(tái)經(jīng)辦人員高度重視防范電信詐騙和洗錢行為的重要性。
通訊員 于明全
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