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肇慶建行與反詐中心警銀合作，及時(shí)堵截一起電信詐騙，避免客戶70萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，給猖獗的詐騙分子以迎頭痛擊。。
5月18日上午10點(diǎn)半左右，一名50多歲的龐女士來(lái)到建行肇慶文明路支行，要求將定期70萬(wàn)提前支取并轉(zhuǎn)賬到他行賬戶，
大堂經(jīng)理小陳遵循大額轉(zhuǎn)賬要求對(duì)客戶龐女士進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，詢問(wèn)其資金用途，并提醒不要轉(zhuǎn)賬給陌生人。龐女士表示是轉(zhuǎn)給兒子購(gòu)房用款，龐女士一邊打電話一邊強(qiáng)烈要求轉(zhuǎn)賬的異常舉動(dòng)引起了陳經(jīng)理的警覺(jué)，并發(fā)現(xiàn)龐女士手機(jī)視頻通話方傳出的聲音是女性，并非“兒子”的男性聲音，更確信龐女士正遭受電信詐騙，且可能已受到詐騙分子的控制，再次叮囑龐女士不能向陌生人轉(zhuǎn)賬，并果斷終止了此次轉(zhuǎn)賬交易。龐女士無(wú)奈離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。
“幸好建行員工及時(shí)勸阻轉(zhuǎn)賬沒(méi)有成功，否則我這輩子的血汗錢就打水漂， 太感謝你們！”半小時(shí)后，龐女士與反詐中心民警一起來(lái)到建行文明支行辦理銀行卡掛失時(shí)激動(dòng)地說(shuō)。原來(lái)，反詐中心已接收到龐女士與詐騙分子的通話記錄風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，對(duì)其開(kāi)展跟蹤調(diào)查，并將其帶回文明支行，銀警聯(lián)合對(duì)其耐心解釋，通過(guò)擺事實(shí)、舉例子，龐女士終于意識(shí)到遭遇詐騙，并對(duì)大家的及時(shí)勸阻與耐心幫助表示感謝。
網(wǎng)點(diǎn)是電信詐騙資金安全的第一道關(guān)，肇慶建行切實(shí)當(dāng)好電信詐騙資金安全“守門員”的角色，嚴(yán)格遵照分行電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控要求，堅(jiān)決落實(shí)大額交易風(fēng)險(xiǎn)提示，成功堵截了一起電信詐騙案件，斬?cái)嗔松煜蚓W(wǎng)點(diǎn)的魔手。
近年來(lái)，在利益的驅(qū)使下，新型電信詐騙等犯罪方式不斷升級(jí)，不法分子通過(guò)各種手段實(shí)施詐騙，危及百姓資金安全。肇慶建行高度重視打擊治理涉賭涉詐工作，按照市“全民反詐工程”工作部署，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)反詐各項(xiàng)工作措施落實(shí)，尤其是在建立健全的工作機(jī)制、深化警銀合作、開(kāi)展反詐宣傳等方面，壓實(shí)工作責(zé)任，聚焦工作重點(diǎn)，強(qiáng)化反詐能力提升，筑起的反詐屏障，避免了百姓造成重大財(cái)產(chǎn)損失，守護(hù)百姓“錢袋子”。截至2022年上半年，肇慶建行累計(jì)堵截電信詐騙等各類案（事）件36起，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪嫌疑人13人，挽回群眾資金損失達(dá)226.46萬(wàn)元；積極配合相關(guān)部門辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還操作，協(xié)助資金返還3筆，返還金額10多萬(wàn)元。
注重培訓(xùn)。持續(xù)加強(qiáng)反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)行外反詐業(yè)務(wù)專家授課，接受最前沿的反詐信息；同時(shí)，利用網(wǎng)點(diǎn)班前會(huì)、周例會(huì)等，利用“國(guó)家反詐中心”政務(wù)號(hào)，開(kāi)展典型案例警示教育，將反詐優(yōu)秀案例和實(shí)際工作中積累的經(jīng)驗(yàn)作比對(duì)，分析與優(yōu)秀案例的差距，提升反詐分析能力與質(zhì)量；及時(shí)傳導(dǎo)上級(jí)最新工作要求、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示及進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)分享。
建立風(fēng)控網(wǎng)。做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，充分利用“智數(shù)動(dòng)查”等大數(shù)據(jù)新模型，及時(shí)對(duì)可疑交易信息提供預(yù)警和管控，在可疑分析中創(chuàng)新數(shù)據(jù)分析方式，提升工作效率和分析的準(zhǔn)確性。
內(nèi)外聯(lián)動(dòng)。與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安局、經(jīng)偵大隊(duì)等建立聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，定期對(duì)電信詐騙常見(jiàn)手法進(jìn)行信息共享和深入交流，共筑公眾反詐墻。
注重公眾教育。聯(lián)合市反詐中心把《全國(guó)十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例》制作成系列動(dòng)漫宣傳片，擴(kuò)大宣傳滲透率；通過(guò)微信公眾號(hào)、朋友圈、微信群等集中轉(zhuǎn)發(fā)反詐推文和宣傳視頻，宣傳累計(jì)超10萬(wàn)人次。聯(lián)合市反詐中心編寫(xiě)；用好網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外宣傳陣地，全轄網(wǎng)點(diǎn)擺放《依法嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》小海報(bào)，循環(huán)播放“斷卡”行動(dòng)專題宣傳片；強(qiáng)化戶外宣傳，走上街頭、商超、社區(qū)、工廠、學(xué)校組織開(kāi)展戶外宣傳30多場(chǎng)，派發(fā)《全國(guó)十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例》宣傳資料3萬(wàn)多張，幫助市民下載推廣“國(guó)家反詐中心APP”，覆蓋30多個(gè)村鎮(zhèn)、社區(qū)或企業(yè)。
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