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“貴行的工作人員具有高度職業敏感性和社會責任感，認真負責、業務嫻熟、快速響應，充分展現了盡職守責、務實高效的工作作風與精湛專業的職業技能。”10月28日，鄞州公安分局明樓派出所所長姚軍代表鄞州公安，將寧波市首封公安機關因行業部門反詐工作得力發放的表揚信送到了民生銀行寧波民安路支行，信中充分肯定了該行工作人員在信息網絡犯罪中及時提供涉案線索、協助抓獲信息網絡犯罪嫌疑人的積極貢獻，并對該行長期以來積極參與打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作提出表揚。
10月18日下午，民生銀行寧波民安路支行接到曾某預約大額取現的電話。次日下午13時30分左右，曾某在支行柜面辦理大額取現業務。過程中，支行柜員向其了解賬戶資金的來源及用途情況，曾某始終拒絕回應。柜員進一步核查后發現賬戶內20萬元為當日上午11點20分左右轉入，卡內留存僅2小時，這一異常情況引起工作人員警覺。經再次詢問溝通，曾某表示該筆資金為朋友們拼湊借給朋友張某的彩禮錢，張某因疫情封控，無法取現，所以由其代為辦理。多次溝通中，曾某出現措辭含糊不清及前后表述不一致的情形。憑借專業知識與職業敏感性，工作人員判斷曾某取現行為與近期多發的不法分子通過柜面取現轉移資金的犯罪手法非常吻合，符合賬戶由陌生人轉入資金、資金到賬后快速至柜面取現等可疑交易特征，遂立即報警。在支行積極協助下，嫌疑人曾某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動，已被警方抓獲，目前案件正在進一步偵辦中。
當前，打擊治理電信網絡詐騙工作形勢依舊嚴峻。今年以來，民生銀行寧波分行已通過加大賬戶源頭治理力度、深化警銀合作、重點地區重點賬戶排查等壓實壓細賬戶管理責任；通過“資金鏈治理”典型案例巡講活動、賬戶服務及反詐相關業務培訓等提升員工專業素質；通過養老反詐、電信網絡詐騙、個人信息保護等金融知識普及，增強公眾防詐反詐意識與能力。下階段，民生銀行寧波分行將秉承“服務大眾 情系民生”的使命，積極貫徹落實《反電信網絡詐騙法》金融治理工作，深入履行盡職調查義務，加強異常賬戶及可疑交易的風險監測與處置，精準發力，立足各環節防范治理電信網絡詐騙，為營造良好的金融生態環境貢獻“民生”力量。
