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近日民生銀行臨沂蘭陵支行工作人員在辦理業務過程中保持高度警惕，敏銳發現某客戶存在重大涉嫌欺詐嫌疑后，主動擔當作為，啟動警銀聯動處置機制，積極配合公安機關成功抓獲電信網絡詐騙犯罪嫌疑人，為案件的成功偵破做出了積極貢獻，得到蘭陵縣公安局的高度評價，并受到蘭陵縣公安局反詐中心的表彰和感謝。
2022年11月8日10時許，嫌疑人吳某攜帶本人銀行卡來到蘭陵支行柜臺要求解鎖取現，經查詢鎖定原因為交易異常，經辦柜員核對信息時，發現吳某并不清楚賬戶的資金狀況，支支吾吾解釋自己銀行卡用于接收工資，其預留工作單位為某房地產有限公司，隨即柜員通過三方平臺查詢到其工作單位的聯系電話，與公司負責人聯系后確定吳某已離職；在查詢客戶交易流水時發現，該賬戶分散轉入集中轉出，交易對手眾多，交易銀行多為外地，夜晚交易，轉入后接著至ATM取現或微信零錢充值，間隔時間極短，交易疑似電信詐騙；
在柜員詢問過程中吳某神情緊張，其表述內容與自己賬戶交易完全不符，始終無法提供任何資料排除可疑情形。吳某的異常行為引起了經辦柜員的警覺，立即將情況上報支行風險監控人員，按照“警銀聯動”機制上報蘭陵縣公安局反詐中心要求協查。經縣公安局反詐中心核查后，認定吳某有涉案情況，表示民警將盡快趕到現場。在等候110出警的過程中，客戶不停催促柜臺加快速度，該行柜員巧妙周旋，告知客戶需等待授權，拖延客戶。約十分鐘后，公安干警（便衣警察）來到支行廳堂，在其出示警官證后要求查看嫌疑人手機時，嫌疑人吳某故意將手機開機密碼鎖死，拒絕打開手機，這一反常行為更加引起了公安干警和銀行工作人員的懷疑。公安干警遂將該名男子迅速控制并沒收了手機，帶離現場。
自防范電信詐騙及”斷卡行動“工作開展以來，民生銀行臨沂分行嚴格落實賬戶管理主體責任，持續強化賬戶風險防控管理措施，及時將外部監管、總分行下發的風險提示及典型案例進行培訓傳導，不斷提升轄內網點廳堂一線人員的風險防控意識及異常賬戶識別技能。此次協助破案充分展現了民生銀行臨沂分行盡職守責、務實高效的工作作風與精湛專業的職業技能。今后，臨沂分行將一如既往支持反詐騙工作，為推進新形勢下打擊治理電信詐騙犯罪活動，創建良好的社會金融環境貢獻力量。
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