有償借卡、高價回報……
不費吹灰之力
(資料圖)
僅僅依靠出借閑置的銀行卡
就能月近千元
這等躺平好事是否讓你心動？
等等，你有可能被騙子
坑上違法犯罪的道路了！
什么是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪？
該罪是刑法修正案（九）增設(shè)的三個新型網(wǎng)絡(luò)犯罪之一，指明知他人利用網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
“幫信罪”基本態(tài)勢
一是發(fā)案數(shù)量高位運行
根據(jù)最高檢披露的辦案數(shù)據(jù)，2021年檢察機(jī)關(guān)起訴涉嫌幫信犯罪近13萬人，是2020年的9.5倍，僅2022年上半年，起訴幫信犯罪6.4萬人。“幫信罪”案件數(shù)量從2021年起持續(xù)高位，與“斷卡”行動中執(zhí)法司法機(jī)關(guān)加大對非法買賣“兩卡”（即銀行卡、電話卡）行為打擊力度密切相關(guān)。
二是多以犯罪團(tuán)伙形式實施
組織模式多為“卡農(nóng)－卡商－卡頭”的組織模式，分工相對明確。與傳統(tǒng)犯罪團(tuán)伙不同，幫信犯罪團(tuán)伙內(nèi)部不同層級、成員之間往往不曾謀面，全鏈條打擊難度較大。
三是上游犯罪主要集中在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)域
如投資理財類詐騙、冒充老板要求財務(wù)人員轉(zhuǎn)賬詐騙、冒充司法機(jī)關(guān)類詐騙等。此外，也涉及網(wǎng)絡(luò)賭博、以公開裸聊視頻索要財物等領(lǐng)域。
延伸閱讀
值得注意的是，利用銀行賬號或第三方支付平臺賬戶為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶并從中賺取傭金，充當(dāng)“跑分”工具人的，可能涉及掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。此外，“兩卡”犯罪案件主要涉及的罪名還有妨害信用卡管理罪，售賣、非法提供信用卡信息罪等。
這里就不得不說
斷卡行動
PART ONE
斷卡行動簡單說
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什么是斷卡行動？
斷卡行動是為了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，依法清理整治涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡以及關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號的行動。
“斷卡”即是斬斷犯罪分子的信息流和資金流。“實名不實人”的電話卡，會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會用來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。
自2020年10月全國“斷卡”行動開展以來，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)先后開展四輪集中收網(wǎng)行動，向非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪發(fā)起凌厲攻勢。
2
斷卡行動斷的哪些卡？
手機(jī)卡
既包括我們平時所用的三大運營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡
既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。
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為什么要斷卡？
（一）危害特別大。“實名不實人”的“卡”，很可能被用于電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪。據(jù)統(tǒng)計，每年網(wǎng)絡(luò)賭博流出的資金就達(dá)萬億級別，難以追查和打擊。
（二）時機(jī)成熟。2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法出臺了多個關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋。
4
斷卡有哪些舉措？
（一）打擊以下“團(tuán)伙”
1.開卡團(tuán)伙：利用管理漏洞為大批量開卡提供便利的“內(nèi)鬼”
2.帶隊團(tuán)伙：誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙
3.收卡團(tuán)伙：接收帶隊團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙
4.販卡團(tuán)伙：接收卡，并層層販賣賺取差價的人員
（二）整治
1.重點地區(qū)：“涉案”兩卡的開辦地、戶籍地；“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地
2.重點行業(yè)：金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點、第三方支付機(jī)構(gòu)；通訊行業(yè)，三大運營商、虛擬運營商，也包括代理、線上渠道等。
（三）懲戒
1.懲戒“兩卡”違法失信人或單位
2.對出租、出售、出借、購買銀行卡的，暫停5年內(nèi)銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)，不得開立新賬戶。
PART TWO
案例分析警人心
1
案例一
高某某，18歲，某大專院校大二學(xué)生。2021年5月，高某某在實習(xí)中認(rèn)識了校友陳某某，兩人相熟后陳某某介紹他加入朋友的工作室，稱只需提供銀行卡幫人轉(zhuǎn)賬就可以輕松賺錢。高某某在利益的驅(qū)動下答應(yīng)了而他的工作其實就是用自己的銀行卡幫助賭博網(wǎng)站“跑分”。短短三個月，銀行卡流水達(dá)到2千萬余元，他也因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被法院判處有期徒刑十一個月，緩刑一年。
2
案例二
陳某某，22歲，某大學(xué)大四學(xué)生。2018年11月，陳某某明知他人收購銀行卡及支付寶賬戶用于實施網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，仍將其名下二張銀行卡及支付寶賬戶出售給他人用于網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算。經(jīng)查，陳某某提供的銀行卡及支付寶賬戶在一個月內(nèi)共入賬550萬余元。陳某某也因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。
PART THREE
日常生活要謹(jǐn)慎
請保護(hù)好自己的身份證、手機(jī)號、銀行卡（賬戶），嚴(yán)格落實實名制登記、使用。不要將自己的身份證、手機(jī)號、銀行卡（賬戶）、支付賬戶、即時通訊賬戶等轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租、出售給他人，貪圖這些小利可能影響個人征信，嚴(yán)重的將追究法律責(zé)任。
END
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