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在人民銀行及上級行的指導(dǎo)下，郵儲銀行唐山市分行嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，積極踐行社會責任，多措并舉，持續(xù)開展打擊和深化治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪活動。
一是高度重視，實現(xiàn)全行涉案賬戶數(shù)量有效壓降。成立“資金鏈”治理專班，通過多種手段對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)落實賬戶分類分級管理情況進行檢查，對發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶及時采取管控措施，對違規(guī)經(jīng)辦人員依法問責。加大考核力度，將賬戶風險管控及反賭反詐等工作納入常規(guī)檢查與績效考核內(nèi)容，提升全行反賭反詐工作質(zhì)量。
二是加強宣貫，提高銀行賬戶風險防范認識。持續(xù)強化學習宣貫，開展警示教育，以案例分析等方式提高員工防范涉賭涉詐風險重大意義的認識；持續(xù)強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進一步提升從業(yè)人員優(yōu)化賬戶服務(wù)和防范涉賭涉詐風險的操作技能。
三是強化公開，提高個人銀行賬戶服務(wù)透明度。及時、準確公開公示個人銀行賬戶開戶流程、服務(wù)標準、資費標準、辦理時限、咨詢監(jiān)督電話等，妥善處理社會公眾投訴咨詢；密切關(guān)注流動就業(yè)群體等個人在銀行賬戶服務(wù)中遇到的各類問題，落實“首問責任制”，積極化解客戶不滿情緒，避免出現(xiàn)“開戶難”等熱點投訴、輿情等問題。
四是分級管理，統(tǒng)籌做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風險防控。不斷優(yōu)化賬戶風險等級管理標準，逐步實現(xiàn)賬戶風險系統(tǒng)自動評級；加強銀行賬戶非柜面渠道業(yè)務(wù)管理，合理掌握優(yōu)化賬戶服務(wù)和風險防控的平衡點，統(tǒng)籌做好優(yōu)化賬戶服務(wù)和風險防控。
五是開展制度建設(shè)，完善賬戶服務(wù)優(yōu)化和風控長效機制。建立跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等風險管理長效監(jiān)控機制，明確獎懲措施，提高監(jiān)控有效性；落實跨行開卡核驗機制，加強大數(shù)據(jù)和技術(shù)應(yīng)用，配合公安機關(guān)、銀聯(lián)推動“反詐APP”“一鍵查卡”等功能；加強警銀聯(lián)動，建立健全網(wǎng)點勸阻機制和可疑名單機制；優(yōu)化個人賬戶開戶流程，采取差異化盡職調(diào)查，建立拒絕開戶投訴復(fù)核機制和個人銀行賬戶服務(wù)長效機制。
六是持續(xù)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動。重點針對“低收入、低學歷、低（高）年齡”人群,加強買賣個人身份證件、賬戶、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育；在網(wǎng)點柜面開展“多說一句話”活動，提醒客戶預(yù)防詐騙，營造群防群治良好氛圍。
下一步，郵儲銀行唐山市分行將繼續(xù)履行大行擔當，以保護人民群眾利益為己任，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作作為重點工作常抓不懈，堅決落實好中央、省、市各項工作部署。
（吳學健）
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