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記者 楊景惠
12月12日下午，客戶徐先生來到中國銀行臨沂分行營業(yè)部，詢問貸款資金凍結(jié)事宜，該行大堂經(jīng)理感覺事有蹊蹺，立即匯報(bào)運(yùn)控副職。
經(jīng)詢問，客戶因近期有資金周轉(zhuǎn)需求，收到“XX金融”短信鏈接后點(diǎn)擊下載客戶端，申請貸款后客服人員告知銀行卡號填寫錯(cuò)誤，隨即向客戶提供了一份“中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會”簽署的關(guān)于《貸款人徐XX認(rèn)證及解凍貸款賬戶》通知函，通知函中稱“由于貸款賬戶信息不符，下款出現(xiàn)異常，貸款資金5萬元被凍結(jié)至銀聯(lián)內(nèi)部清算中心”，并要求提交貸款本金的50%，25000元存入名下借記卡，然后通過手機(jī)銀行做認(rèn)證對接。認(rèn)證成功后認(rèn)證金和貸款本金共計(jì)75000.00元一并返還，認(rèn)證時(shí)間10-15分鐘。如果無法完成認(rèn)證，將通知司法部門介入調(diào)查，必要時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)以惡意貸款詐騙罪，上門取證調(diào)查。
結(jié)合“網(wǎng)貸保證金”類似案例，確認(rèn)客戶遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。中國銀保監(jiān)會作為銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，不受理具體銀行的業(yè)務(wù)，不會針對個(gè)人客戶簽署此類通知函，貸款資金更不會凍結(jié)在銀聯(lián)內(nèi)部清算中心。正規(guī)的貸款公司不會要求借款人在申請貸款前提前支付“保證金”“手續(xù)費(fèi)”等各種費(fèi)用，更不會通過此類方式進(jìn)行認(rèn)證解凍。《通知函》要求10-15分鐘的的認(rèn)證時(shí)效，明顯擔(dān)心客戶冷靜分析或求助銀行等專業(yè)機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致其騙術(shù)失效。
最終客戶意識到被騙，該行工作人員指導(dǎo)客戶刪除軟件、關(guān)注“平安中行”公眾號、下載安裝“國家反詐中心”APP，并建議其向公安機(jī)關(guān)反詐中心報(bào)案。
關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò) 中國銀行
